一、职业介绍

　　理财规划师(Financial Planner)是为客户提供全面理财规划的专业人士。按照中华人民共和国劳动和社会保障部制定的《理财规划师国家职业标准》，理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。

　　理财规划师既可以服务于银行、保险、证劵、投资公司等金融机构，也可以独立执业，以第三方的身份为个人、家庭及中小企业提供理财服务。

　　理财规划(Financial Planning)是指用科学的方法和特定程序为客户制定切合实际的、具有可操作性的某方面或综合性的财务方案，它主要包括现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划。

　　理财规划的目标有两个层次：财务安全和财务自由。

　　二、职业前景

　　我国国内理财市场规模远远超过1000亿元人民币，中国理财规划师职业有20万人的缺口，仅北京市就有3万人以上的缺口。在中国，只有不到10%的消费者的财富得到了专业管理，而在美国这一比例为58%。

　　一家理财网站的调查显示，78％的人愿意接受顾问的理财意见，25％愿意委托理财，50％愿意支付顾问费。由此可见，人们对理财规划的需求日趋旺盛，理财规划师将大有作为。

　　2001年美国在包括总统等职位在内的"工作职位评鉴"排名中，理财师位列第一。那么这一新兴职业的薪水如何呢？据了解，美国理财规划师的平均年收入是11万美元，香港理财规划师最高收入达200多万港元，国家理财规划专家委员会秘书长刘彦斌认为："国内理财规划师的年薪在10万到100万元人民币之间"。

　　参考我国的宏观经济形势，不难预见理财规划师将成为继律师、注册会计师后，国内又一个具有广阔发展前景的金领职业。

　　三、职业背景

　　经过中华人民共和国人力资源和社会保障部、金融监管机构以及其他相关管理部门、众多学者专家的积极努力与促进，高级理财规划师(国家职业资格一级)认证试点工作于2009年11月正式开展。

　　1）由中华人民共和国人力资源和社会保障部颁发的职业资格证书，是中国唯一由政府颁发的理财规划师职业资格证书。

　　2）高级理财规划师(国家职业资格一级)是国家职业资格认证序列中的最高级别，同时也是中国金融行业的顶级认证。

　　3）根据《中共中央国务院关于深化教育改革全面推进素质教育的决定》(中发〔1999〕9号)文件，职业资格一级等同于职称认证序列中的副高级职称，纳入人事档案，享受国家规定的相应待遇。

　　4）国家理财规划师职业资格证书在世界贸易组织(WTO)一百五十多个成员国中互认。

　　5）证书采用全国统一编号，可登陆中华人民共和国人力资源和社会保障部官方网站--国家职业资格工作网和国家理财规划师考试网查询。

　　6）2013年，国家理财规划师职业资格（一级）认证考试成绩及证书信息现已可登录"中华人民共和国人力资源和社会保障部 国家职业资格证书全国联网查询"网站查询。

　　"高级理财规划师的详细说明

　　一、证书等级：

　　理财规划师国家职业资格认证分为三个等级，即助理理财规划师（国家职业资格三级）、理财规划师（国家职业资格二级）、高级理财规划师（国家职业资格一级）。

　　二、报考对象：（高级）

　　1、企业财务管理人员，金融、保险、证券、投资、基金、咨询等相关行业从业人员；

　　2、提供理财咨询服务的其他专业人员（如注册会计师、注册税务师、律师、理财顾问等）；

　　3、各中小企业负责人及欲从事本职业的人员。

　　三、申报条件：（具备条件之一即可）

　　1、2013年的申报条件原则上只需满足1978年（含）以前出生，并工作年限19年即可

　　2、连续从事本职业工作19年以上

　　3、具有本科学历或者中级职称，连续从事本职业工作13年以上

　　4、具有硕士研究生及以上学历或者高级职称，连续从事本职业工作10年以上

　　5、取得本职业理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上

　　6、取得本职业理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作3年以上，经本职业高级理财规划师培训达到规定标准学时，并取得结业证书

　　四、享受待遇：

　　1、高级理财规划师为高级技师，按国务院规定：高级技师和高级职称（高级工程师，教授，主任医师等等）地位相同，享受同级别待遇。

　　2、可享受免费津贴，与退休金养老金挂钩，例如下表：（部分省市）

      收费标准：

　　15800元/人（含报名费、资格审查费、网上培训费、面授培训费、考前辅导费、教材费、鉴定考试费费、评审费、证书费等）