| 时间 |
课 程 |
主 要 内 容 |
| 第一天 |
理财规划基础 |
一、理财规划概述
二、理财规划的内容、工具、流程
三、理财规划职业道德
四、理财在现实生活中的价值 |
| 第二天 |
宏观经济与理财 |
一、宏观经济分析的意义和内容
二、宏观经济政策
三、经济周期理论
四、产业政策和行业分析
五、当前宏观经济形势分析 |
| 第三天 |
财务与税收 |
一、会计基础知识
二、财务管理基础知识
三、本量利分析
四、税收基础知识
五、与个人理财有关的税收政策
六、客户纳税状况分析
七、制定税收筹划方案 |
| 第四天 |
理财计算基础
理财计算器基本操作 |
一、概率基础
二、统计基础
三、收益与风险
四、财务计算器基本操作方法 |
| 第五天 |
现金、消费与教育规划 |
一、现金管理
二、制定消费规划
三、子女教育规划 |
| 第六天 |
退休传承与风险管理 |
一、退休规划
二、资产的配置和传承
三、风险管理和规划 |
| 第七天 |
投资规划 |
一、投资规划基础
二、收集客户基金
三、投资产品介绍
四、分析需求 |
| 第八天 |
综合理财规划 |
一、建立客户关系
二、收集客户信息
三、财务分析与财务评价
四、制定理财规划方案
五、完成客户财务分析报告
六、综合制定各分项理财规划具体方案 |
| 总复习 |
基础知识、专业能力、综合评审 |